投資信託をはじめたい方へ
基準価額について
基準価額って何のこと？
投資信託の値段のことを「基準価額」といいます。
基準価額とは純資産総額をファンドの購入口数で割ったものです。購入や解約をする場合の価格としてのほか、個々のファンドの運用成果を判断する際に用います。
基準価額と純資産総額の関係
投資信託は取引を行う際に「口（クチ）」を単位とします。基準価額は投資信託の一口あたりの値段のことで、投資家が投資信託を購入・換金する際は基準価額で取引が行われます。
また、個々のファンドの運用成果を判断する際に使用しますが、さまざまな要因によって常に変動するので、一概に基準価額が高い（安い）方が良いとはいえません。
純資産総額とはファンドが保有する資産（時価評価額）から、運用管理費用（信託報酬）などの負債を差し引いた金額です。受益総口数はファンドの受益者が保有する口数の合計です。
受益総口数はファンドの受益者が保有する口数の合計です。
一般的には基準価額は1万円（1万口）で設定されるため、純資産総額を受益権総口数で割ったものに1万を掛けて算出します。
基準価額は新聞や当行のホームページでも調べることができます。
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投資信託についてご確認ください
- 投資信託は預金や保険契約と異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護対象にはなりません。また銀行で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象となりません。(設定前の資金は販売会社のリスクを伴います。)
- 投資信託はクーリングオフ対象外です。
- 投資信託は、元本および分配金が保証されている商品ではありません。投資信託には元本割れのおそれがあります。
株式・債券などの価格変動を伴う有価証券(外貨建資産は為替変動リスクも含みます。)に投資をするため、運用実績は市場環境により変動し、元本割れの可能性があります。また、発行体の信用状況などの変化により有価証券の価値も増減するため、元本割れのリスクがあります。詳しくは各商品の目論見書および投資信託説明書(交付目論見書)補完書面を十分お読みください。 - 投資信託の運用における損益は投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
- 信託財産の設定および運用の指図は委託会社が行い、また保管、管理は受託会社が行います。
- 投資信託にはお申込やご解約ができない期間を設けているものもあります。
- 投資信託には以下の手数料などをお客さまにご負担いただきます。詳しくは目論見書、投資信託説明書(交付目論見書)補完書面を十分お読みください。
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- 本資料は金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
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